Выдаем банковские гарантии 44 фз. Банковские гарантии

После того как заключена банковская гарантия по 44-ФЗ в г. Москва, банк берет на себя обязанности компенсировать возможные убытки при невыполнении принципалом по сделке возложенных на него обязанностей. Это один из инструментов в коммерции и бизнесе, который применяется в государственных закупках по ФЗ-44 , ФЗ-223. Позволяет перестраховываться при нарушениях контрагентами условий соглашений и договоров.

Банковская гарантия 44-ФЗ

Подбор банка за 24 часа

Минимальный пакет документов

В полном соответствии с ФЗ

На всех этапах вам будут помогать опытные специалисты

Или звоните
8 800 551-44-92
(бесплатно по РФ)

Понятие и характеристика банковской гарантии по 44-ФЗ

Определить банковскую гарантию по 44-ФЗ в г. Москва можно как оформленное в письменном виде соглашение, сторонами которого выступает банк и принципал (поставщик) по контракту, согласно которого финансовое учреждение обязуется компенсировать заказчику ненадлежащее выполнение принципалом условий сделки. Банковская гарантия выступает своеобразной страховкой заказчика при невыполнении другой стороной обязанностей по контракту.

Сокращение 44-ФЗ расшифровывается как Федеральный Закон «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» от 5 апреля 2013 г. Указанным нормативным актом регламентируются правила, по которым закупаются товары, услуги, выполняются работы для нужд государства и муниципальных образований. Этот закон содержит нормы, регулирующие исполнение и оформление договоров, а также комплекс отношений между заказчиками и исполнителями контрактов в области государственных и муниципальных закупок.

Для чего предоставляется и как работает гарантия по ФЗ-44?

Гарантирование оформляется между банком и поставщиком. Как правило, гарантия необходима для коммерческой деятельности в сфере государственных закупок. Ее наличие – это очень важное условие конкурсов и других процедур по выбору поставщиков при заключении контрактов с государством. Суть гарантирования заключается в следующем: при невыполнении принципалом своих обязательств по контракту перед заказчиком, вместо него убытки последнему возместит банк. В таких ситуациях, банк как правило забирает залог и начинает им полностью распоряжаться.

Вся схема работает следующим образом. Если контракт не выполнен по каким-либо причинам, но при этом есть оформленная письменно гарантия, то бенефициар (заказчик) предоставляет ее в банк с требованием выплатить убыток, нанесенный ему поставщиком. Финансовое учреждение обязано компенсировать оговоренную гарантией сумму. После чего оно предъявляет претензии к стороне, не выполнившей условий поставки.

Когда нужна банковская гарантия по 44-ФЗ в г. Москва

Случаи, когда требуется гарантия в г. Москва:

как обеспечение заявки. То есть, перед подачей заявки условием ее принятия к рассмотрению может быть поставлено условие наличия этого документа;
для обеспечения контракта.

Участник закупок согласно закону имеет возможность обеспечивать заявку на участие в торгах не только деньгами, но и гарантией от банка. Следует учесть, что возможность обеспечения с помощью гарантии предусмотрена только для конкурсов и закрытых аукционов – для электронных аукционов (через интернет), как и прежде, нужно обеспечение деньгами.

Участники банковской гарантии по ФЗ-44 в г. Москва

С помощью банковской гарантии по 44-ФЗ в г. Москва устанавливаются права и обязанности таких звеньев как:

Гаранта, которым выступает банк;
Принципала. Это участник закупок, поставщик. Он обязывается предоставить БГ заказчику и подтвердить этим обеспечение того, что при невыполнении договора убытки будут компенсированы. Таким образом, первая сторона будет уверена в надежности сделки;
Бенефициара, то есть заказчика. Им выступает государственное или муниципальное учреждение – выгодоприобретатель. Именно он обращается к гаранту за получением компенсации при нарушении условий контракта;
Иногда есть еще одно звено – брокеры. Они играют роль посредников между двумя первыми звеньями. Эти лица предоставляют юридическую и организационную помощь в заключении сделки.

Заказчики принимают заявки и заключают контракты, предусмотренные ФЗ-44, только с обеспечением, одним из видов которых являются гарантии от финансовых учреждений, предусмотренных Налоговым кодексом – их список содержит ст. 74.1. Эти организации в целях налогообложения должны отвечать установленным условиям, чтобы выдавать банковские гарантии. Список актуальных банков-гарантов есть на сайте Минфина РФ, он содержит около 344 позиций.

Требования к банковской гарантии по ФЗ-44 в г. Москва

Для рассматриваемого документа установлены такие параметры:

письменная форма на номерном бланке с защитой с печатями и подписями сторон или уполномоченных лиц. Документ может также оформляться и в электронной форме при наличии у сторон электронных подписей. Примеры документа можно посмотреть на сайте госзакупок в реестре;
законом предусмотрено, что это безотзывный и безусловный документ;
выдается только банками со списка Минфина РФ;
БГ должна отвечать всем требованиям к содержанию, предусмотренным ФЗ-44;
выступает только как обеспечение конкретного контракта.

Гарантия не может быть передана другим лицам (юридическим или физическим), если это прямо не предусмотрено им.

Содержание банковской гарантии по ФЗ-44 в г. Москва

В банковской гарантии по 44-ФЗ в г. Москва, прописываются такие обязательные пункты:

обеспечиваемая сумма, которая выплачивается бенефициару;
обязанности исполнителя;
обязанности гаранта по выплате неустоек, если он не успеет выплатить компенсацию в обусловленный срок. Стандартный размер неустойки – 0,1% в день от суммы, подлежащей выплате;
гарантийные случаи;
условия выполнения банковской гарантии, а именно, момент когда обязательства банка перед заказчиком будут считаться выполненными. Как правило, это момент, когда деньги по гарантии поступят на счет;
срок действия;
условия, по которым допускается отложить выполнение гарантии;
список документации, после предъявления которой, вместе с гарантией, банк обязан осуществить выплаты.

Желательно включить в документ положение дающее заказчику право списать деньги в бесспорном порядке со счетов гаранта, в случае если он не выполнит взятых обязательств на протяжении 5-дневного периода с момента возникновения гарантийных случаев. Запрещено включать в БГ требование к заказчику о предоставлении банку судебных актов о неисполнении им обязательств, обеспечиваемых банковской гарантией.

Оформление и сроки гарантии по ФЗ-44 в г. Москва

Чтобы банк был включен в перечень Минфина, он должен отвечать ст. 74. 1 НК РФ. Это такие условия:

лицензирование от ЦБ РФ, 5-летний срок работы;
капитализация – более 1 млрд;
соблюдение нормативов отчетности по ФЗ-86;
не нахождение под мерами финансового оздоровления.

Документы для гарантии по ФЗ-44 в г. Москва

Для получения гарантии необходимо предоставление таких документов:

заявления с просьбой заключить соглашение (пишется по шаблону на месте в отделении учреждения);
всех данных, идентифицирующих предприятие, получающее гарантию, и его представителей, в том числе учредительную документацию;
налоговой и бухгалтерской отчетности;
документов по самому контракту, а именно его проекта;
иной документации, запрашиваемой учреждением.

Закон предусматривает, что гарантия банком выдается в двух случаях: при обеспечении заявки и как обеспечение исполнения условия контракта. Срок для них разный:

срок документа, если он выступает залогом заявок – не меньше 2 мес., после даты окончания их принятия;
если БГ выступает обеспечением контракта, то ее срок не должен быть больше срока договора как минимум на 1 мес.

Прекращение банковской гарантии по ФЗ-44

Обязательства гаранта, данные бенефициару согласно соглашению, прекращаются в таких случаях:

произведена выплата суммы, на которую выдавался документ;
по истечении срока, на который оформлено соглашение;
если бенефициар откажется от своих прав по гарантии;
обоюдное соглашение гаранта и бенефициара о прекращении обязательств.

Стоимость гарантии по ФЗ-44 в г. Москва

Гарантия от банка по 44-ФЗ в г. Москва является возмездной услугой – принципал обязан заплатить вознаграждение в оговоренном размере своему гаранту. Если в процессе ее предоставления берет участие брокер (посредник), то он также потребует свое вознаграждение. Цена гарантии – это плата банку за его услуги и риски, которые он берет на себя. Стоимость рассчитывается от цены контракта. Гарантирование контракта имеет стандартный размер цены от 0,5 до 30% его первоначальной его цены. При превышении ценой 50 млн. руб. этот размер чаще всего составляет 10–30% от общей стоимости.

Стандартным размером обеспечения для договоров до 3 млн. руб. является 0,5–1% от суммы сделки. Исполнителю нужно учесть, что если уплачен аванс, то размер гарантийной выплаты не должен быть меньше его. Не стоит увлекаться низкими процентами, поскольку это может свидетельствовать о подводных камнях такого соглашения – если учреждение есть в списке Минфина и предлагает низкие проценты, то часто оно также просит при оформлении документа залог в виде имущества. Если дополнительных условий нет, то ставки существенно выше. Банк также может предложить застраховать гарантию. Вопросы по стоимости гарантий решаются, как правило, в каждом случае индивидуально непосредственно с банком.

Когда может быть отказано в принятии банковской гарантии по ФЗ-44

Заказчик может не принять гарантию в таких случаях:

отсутствие данных о документе в банковских реестрах;
если документ не отвечает нормам закона;
несоответствие требованиям извещений или объявлений об осуществлении закупок, приглашениях в процедуру определения поставщиков (исполнителей). А также, если условия не отвечают документации по закупкам, по проекту контракта, заключаемого с единственным исполнителем.

Если в принятии БГ отказано, то в 3-дневной срок (считаются только рабочие дни) со дня ее поступления заказчик письменно должен проинформировать об этом учреждение, предоставившее гарантию. При этом указываются причины отказа.

Возвращение банковской гарантии по ФЗ-44

Именно у принципала зачастую возникает необходимость прекратить соглашение, ведь часто контракты так и не заключаются. Стандартным пунктом гарантии является положение, содержащее условия и правила возврата.

Денежные средства возвращаются исполнителю в обусловленный срок, как правило, на протяжении 5–7 дней. Чтобы досрочно прекратить обязательства, нужно вернуть оригинал соглашения и письменно оформить официальное уведомление, освобождающее банк от гарантийных обязательств. Если срок гарантии истек, она уже не имеет силы.

Когда не возвращается гарантия по ФЗ-44

Заявителю может быть отказано в возвращении средств при наличии следующих обстоятельств:

безосновательный отказ от выполнения контракта и его подписания;
документы поданы с нарушением обеспечения;
заявка снята на стадии, когда определяется победитель.

Проверка гарантии по ФЗ-44 в г. Москва

Банковскую гарантию по 44-ФЗ можно проверить несколькими способами:

запросом в ЦБ РФ с просьбой подтвердить легитимность. Этот способ медленный – ответ можно ждать несколько недель;
запрос главному банковскому офису или отделению, которое выдало гарантию, – ответ придет за пару дней;
личный визит в офис финансового учреждения, выдавшего гарантию;
большинство банков имеют сайты, которые содержат данные о выдаваемых документах;
самый простой способ – посетить сайт госзакупок. Там точно должны быть данные обо всех гарантиях, поскольку каждый новый документ оформляется на сайте в течение суток после выдачи. На сайте нужно выбрать «Реестры» – «Реестры банковских гарантий (ФЗ-44). Далее, нужно указать реквизиты и нажать, расположенную внизу после основных сведений о гарантии, кнопку «Документы», а затем выбрать в правом углу «Показать детальную информацию».

Когда не примут гарантию по ФЗ-44 в г. Москва?

При несоблюдении указанных ниже требований рассматриваемое обеспечение могут не принять. По вопросу отказа в приеме заказчик должен определиться на протяжении 3 дней и уведомить об этом контрагента.

Проверить правильность составления соглашения можно, проанализировав его содержание и условия выдачи, а именно:

финансовое учреждение, выдавшее его должно быть в списке Минфина;
все данные о соглашении должны быть на сайте государственных закупок (реестр гарантий от банков);
в нем не должно быть требований о предоставлении гаранту актов о неисполнении обязательств;
обязательно должны прописываться положения о безотзывности, безусловности, а также сумма и прочие положения согласно закону.

Реестр гарантий по ФЗ-44 в г. Москва

Банковская гарантия, обеспечивающая заявку или контракт, включается в специальный реестр единой информационной системы. Исключение из этого правила – банковская гарантия с государственной тайной, они содержатся на закрытых специальных ресурсах. За ведение реестра и размещение его в ЕИС отвечает Федеральное казначейство. При выдаче банковской гарантии принципалу банк должен также предоставить и выписку из реестра.

Сам реестр содержит такую информацию:

наименование, ИНН, юридические адреса банка-гаранта и принципала;
объем средств, выплачиваемых гарантом;
срок действия БГ;
отсканированную копию самого документа.

Преимущества гарантии по ФЗ-44

Банковская гарантия по 44-ФЗ – безотзывная и безусловная. Это делает ее самым надежным способом обеспечения контракта. Гарант не имеет права отзывать ее ни при каких обстоятельствах и условиях, если это прямо не указано в самом соглашении.

Безусловность документа означает то, что не существует условий, вследствие которых банк мог бы уклониться от исполнения соглашения. Все взятые им на себя обязательства выполняются в полном объеме при любых обстоятельствах, независимо от каких-либо условий. Существенным преимуществом БГ есть то, что она менее затратная, чем коммерческое кредитование.

Бесспорное списание

Право заказчика на выплату причитающихся по гарантии средств дополнительно подтверждается возможностью бесспорного списания денег со счета гаранта. Этот процесс означает, что при наступлении определенных условий с его баланса бенефициарий в свою пользу без предварительных заявок или уведомлений может удержать оговоренную соглашением сумму.

Условия для списания такие:

наличие судебного решения. Можно не обращаться к судебным приставам, а предъявить его в банк напрямую для исполнения. Финансовое учреждение обязано принять его и списать деньги без каких-либо условий, иначе можно возбудить уголовное дело;
если договор содержит пункт, предусматривающий такое право;
случай, предусмотренный законодательством (даже если соглашение его не содержит).

Значение гарантии по ФЗ-44 для предпринимателя в г. Москва

Гарантия от банка по 44-ФЗ играет роль залога, который обеспечивает выполнение компанией своих обязательства по контракту. Это письменное поручительство кредитного учреждения, один из видов обеспечения платежеспособности. Плюсы ее в том, что не нужно брать кредиты и заемные средства для обеспечения. После выдачи банком гарантии он обязуется заплатить убытки вместо предприятия, не выполнившего договор.

Банковская гарантия в г. Москва представляется самыми надежными и стабильными финансовыми учреждениями, среди которых Сбербанк России. Первое, с чем надо ознакомиться предпринимателю, планирующему работать с государственными закупками – это ФЗ-44. Одно из центральных понятий в этом законе – банковская гарантия. Правильное ее использование даст возможность эффективно осуществлять деятельность без лишних затрат. Помощь при заключении банковской гарантии предоставляют брокеры и юридические фирмы – они выберут лучшие условия и возьмут на себя множество хлопот по оформлению документа.

Адрес: 109028, г. Москва, ул. Воронцово поле, д. 5

Регистрационный номер: 3492

Одна гарантия не должна превышать: None руб.

Максимальная сумма всех действующих гарантий: None руб.

Определить банк, который будет выступать гарантом исполнения контракта. Выбирать можно только из перечня банков, установленного Минфином России. Перечень банков размещается на официальном сайте Минфина России и регулярно обновляется. Обратите внимание: многие банки требуют, чтобы у участника был открыт счет именно в этом банке. Банковская гарантия, если она была выдана банком, который не входит в перечень Минфина, не может быть принята в качестве надлежащего обеспечения исполнения контракта или заявки.
Уточнить условия, на которых банк готов выдать гарантию участнику.

Банковская гарантия должна быть включена в реестр банковских гарантий, размещенный в ЕИС (п. 8 ст. 45 Закона № 44-ФЗ). Банк, выдавший участнику закупки гарантию, обязан внести в реестр все сведения о ней в течение следующего рабочего дня после ее выдачи. Если гарантия была выдана, но по каким-то причинам не была занесена в реестр, то заказчик обязан отказаться от ее принятия (п. 1 ч. 6 ст. 45 Закона № 44-ФЗ ).

Электронная банковская гарантия или обычная?

Получить банковскую гарантию вы можете как в письменном, так и в электронном виде. Для о формления электронной банковской гарантии потребуется цифровоя подпись. У такой гарантии несколько преимуществ:

не нужно ехать в банк с документами — можно оформить дистанционно;
быстрая скорость ее оформления.

При оформлении электронной банковской гарантии вам необходимо предоставить все документы в электронном виде. Список документов такой же, как и при оформлении обычной гарантии.

Документы для оформления банковской гарантии

Перечень документов, запрашиваемых разными банками, может отличаться. Банк обязательно потребует следующие шесть документов:

Заявление о предоставлении банковской гарантии (по форме банка).
Информация о лице, которому предоставляется банковская гарантия (в виде анкеты).
Копии учредительных документов.
Копии документов, подтверждающих полномочия руководителя и иных лиц, уполномоченных на осуществление действий от имени организации.
Бухгалтерская отчетность за последние отчетные периоды, расшифровки к ней.
Проект заключаемого контракта.

Участник получит от банка:

Экземпляр договора банковской гарантии.
Оригинал банковской гарантии.
Выписку из реестра банковских гарантий.

Обязательные условия банковской гарантии

Недопустимо включать в текст банковской гарантии положения:

Положение о праве банка-гаранта отказывать в удовлетворении требования заказчика о платеже по банковской гарантии в случае непредоставления гаранту заказчиком уведомления о нарушении поставщиком условий контракта или расторжении контракта.
Требование о предоставлении заказчиком банку-гаранту отчета об исполнении контракта.
Требование о предоставлении заказчиком банку-гаранту документов, не включенных в утвержденный постановлением Правительства РФ от 08.11.2013 г. № 1005 перечень документов, представляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии.

Внимательно проверяйте банковскую гарантию!

Комментирует Дмитрий Чернов, генеральный директор ООО Центр Финансовых Услуг «Финторг»:

«Настоятельно рекомендую прочитать несколько статей Закона № 44-ФЗ. Самая важная статья 45, пункты 2, 3, 4, где изложены четкие требования к банковской гарантии: что в ней должно содержаться, что не должно содержаться, что предъявляется заказчиком при раскрытии банковской гарантии. Многие себя не утруждают прочтением этой статьи и очень сильно себя наказывают. Тысячи компаний отклоняются по банковским гарантиям просто из - за банального незнания законодательства. В каких-то случаях — это злонамеренность банков, которые выдают «липовые» банковские гарантии с запутанными формулировками. Даже специалист не всегда может отличить некачественную банковскую гарантию и понять, в каких формулировках кроется подвох».

Смотрите интервью с Дмитрием Черновым « » - здесь больше советов от генерального директора финансовой организации.

Что входит в банковскую гарантию

Банковская гарантия, используемая при госзакупках, должна быть безотзывной и содержать (п. 2 ст. 45 Закона № 44-ФЗ):

сумму банковской гарантии, подлежащую уплате гарантом заказчику, или сумму банковской гарантии, подлежащую уплате гарантом заказчику в случае ненадлежащего исполнения обязательств принципалом;
обязательства принципала, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;
обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку в размере 0,1% денежной суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки;
условие, согласно которому исполнением обязательств гаранта по банковской гарантии является фактическое поступление денежных сумм на счет, на котором в соответствии с законодательством РФ учитываются операции со средствами, поступающими заказчику;
срок действия банковской гарантии;
отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта;
установленный Правительством РФ перечень документов, предоставляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии.

Беззалоговая банковская гарантия — насколько это реально? Если суммы небольшие, то банковские гарантии, как правило, беззалоговые и не требуют поручительства. Если сумма свыше, например, 10 млн руб. (превышает портфель однородных ссуд), начинается выяснение: будет ли открыт расчетный счет, будет ли размещен депозит и будет ли поручительство.

Напоминаем, что банковская гарантия может быть оформлена на бумажном носителе и в форме электронного документа.

Согласно части 3 статьи 96 44-ФЗ срок действия БГ, предоставленной в качестве обеспечения исполнения контракта, должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц).

отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления БГ по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления БГ в качестве обеспечения исполнения контракта;
установленный Правительством РФ перечень документов, предоставляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по БГ. (См. Постановление Правительства РФ от 08.11.2013 г.

Банковская гарантия по 44-фз — что это такое и для чего она нужна?

Перечень обязательств поставщика, неисполнение которых является основанием для выплаты денежных средств заказчику.
Обязанность банка по выплате неустойки в размере 0,1 % от общей суммы за каждый день просрочки выплаты.
Условие, что фактом выполнения банком своих обязательств признается факт поступления денег на счет поставщика.
Продолжительность действия банковской гарантии.
Отлагательное условие, предусматривающее заключение контракта о выдаче банковской гарантии по обязательствам поставщика, которые формируются в рамках заключаемого государственного контракта.
Список документов, которые должны быть предоставлены банку заказчиком в случае требования о выплате денежных средств.

Срок действия банковской гарантии по 44 фз

Правило действует при проведении конкурсов, электронных аукционов, запросов предложений, в которых участвуют субъекты малого предпринимательства или социально ориентированные некоммерческие организации. Когда заказчик может потребовать платеж по банковской гарантии?

Победитель, выиграв тендер, отказывается от подписания контракта.
Исполнитель не выполняет контракт или нарушает его условия.

В этом случае заказчик должен в одностороннем порядке расторгнуть контракт или предоставить доказательства, что поставщик нарушает условия контракта.

По законодательству требование госзаказчика о платеже по гарантии является внесудебным, то есть его можно выдвинуть напрямую исполнителю контракта в течение 1 месяца после истечения срока исполнения контракта.

Срок действия банковской гарантии

Инфо

Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими заказчику; 5) срок действия банковской гарантии с учетом требований статей 44 и 96 настоящего Федерального закона; (в ред. Федерального закона от 28.12.2013 N 396-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) 6) отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта; 7) установленный Правительством Российской Федерации перечень документов, предоставляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии.

Банковская гарантия в сфере госзакупок

Для выхода бизнеса на новые уровни и дифференциации рисков необходимо заключение масштабных контрактов, привлечение новых контрагентов. Одним из перспективных рынков сбыта являются госконтракты.

Заключая контракт по 44-ФЗ, участник должен предоставить обеспечения контракта, в размере до 30% от начальной максимальной цены контракта. Предоставить такую сумму из оборотных средств на немалый срок, часто очень невыгодно, поэтому участники применяют банковскую гарантию.
Компания, получившая банковскую гарантию, вместо предоставления денежных средств на счет заказчика, предъявляет полученный от банка документ. Содержание банковской гарантии В данной ситуации банк выступает в качестве гаранта выполнения обязательств по контракту.
Если компания не выполнит свои обязательства, то партнер – заказчик, получит компенсацию со стороны Банка.

Статья 45. условия банковской гарантии. реестры банковских гарантий

Естественно, все эти условия прописываются в тендерной документации и подрядчик должен быть с ними ознакомлен. Главный вывод из данной ситуации - надо внимательно ознакамливаться с содержанием банковской гарантии, прежде чем подписывать документ.
Убедитесь, что условия, указанные в тексте, вас абсолютно устраивают, иначе потом вас могут ожидать неприятные последствия. Окончание действия банковской гарантии В ст. 96 ФЗ-44 установлено общее правило функционирования БГ относительно срока исполнения контракта.

Она должна быть заключена на период, превышающий выполнение работ, оказание услуг или поставку товара по условиям договора, минимум на один календарный месяц. Статья 43 ФЗ-44 регламентирует требования к гарантийному сроку товаров, работ или услуг.

Их устанавливает заказчик на свое усмотрение, но отдельно вынесено требование к гарантии на поставку машин и оборудования.

Подробнее про закон о банковской гарантии

Данное условие прописывается в тексте безотзывной банковской гарантии.Как вы поняли, существует много подводных камней в оформлении и получении БГ, и чтобы не тратить ваше время и силы на изучение всех правовых нюансов, с которыми вы можете столкнуться в процессе получения документа, лучше сразу обратиться к профессионалам. Надежные банки Специалисты компании РусТендер с 2012 работают более чем с 15 банками из списка МинФина РФ и качественно подготовят для вас гарантию в короткие сроки.

Ведь некачественный документ может способствовать тому, что вас занесут в реестр недобросовестных поставщиков, что несомненно отрицательно скажется на репутации компании. [блок банков-партнёров] Статьи по теме: Банковская гарантия по 233-ФЗ Банковская гарантия по 44-ФЗ Банки, предоставляющие банковскую гарантию ©ООО МКК «РусТендер» Материал является собственностью tender-rus.ru.
Срок действия банковской гарантии по 44-ФЗ Еще раз повторюсь, что БГ в рамках 44-ФЗ может быть предоставлена участником закупки в качестве обеспечения заявки и в качестве обеспечения исполнения контракта. В связи с этим и сроки действия таких гарантий должны быть разными. Согласно части 3 статьи 44 44-ФЗ срок действия БГ, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не менее чем два месяца с даты окончания срока подачи заявок. Согласно части 3 статьи 96 44-ФЗ срок действия БГ, предоставленной в качестве обеспечения исполнения контракта, должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц.
4. Безотзывная банковская гарантия Безотзывная банковская гарантия – это самый надежный способ обеспечения обязательств. Поскольку такая гарантия подразумевает под собой то, что банк выдавший её, не имеет права на ее отзыв при любом стечении обстоятельств.
Т.е.

В какой срок нужно предоставить банковскую гарантию по 44 ap

5. Основания для отказа в принятии банковской гарантии Основанием для отказа в принятии БГ заказчиком является:

отсутствие информации о БГ в реестре банковских гарантий;
несоответствие БГ условиям, указанным в частях 2 и 3 статьи 45 44-ФЗ;
несоответствие БГ требованиям, содержащимся в извещении об осуществлении закупки, приглашении принять участие в определении поставщика (подрядчика, исполнителя), документации о закупке, проекте контракта, который заключается с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем).

Важный момент! В случае отказа в принятии БГ заказчик в срок, не превышающий 3-х рабочих дней со дня её поступления, информирует в письменной форме или в форме электронного документа об этом лицо, предоставившее гарантию, с указанием причин, послуживших основанием для отказа. 6.

В какой срок нужно предоставить банковскую гарантию по 44 фз

Внимание

Банковская гарантия - самый популярный способ финансового обеспечения. После победы в тендере есть всего несколько дней на ее получение.

Поэтому позаботьтесь об этом заранее, даже если вы еще ни разу не побеждали в закупках. Что такое обеспечение в сфере госзакупок? Один из принципов 44-ФЗ - ответственность за результат и эффективность закупки. Другими словами, госзаказчику нужны гарантии, что победитель тендера подпишет контракт и выполнит его с соблюдением всех заявленных условий. Есть 2 вида гарантий для заказчика:

Обеспечение заявки – страховка на случай, если победитель откажется подписывать выигранный контракт.
Обеспечение исполнения контракта – страхует в ситуациях, когда поставщик не выполняет контракт или нарушает его условия.

Обеспечить заявку или исполнение контракта можно двумя способами.

Внести залог денежных средств.

Лимит банковской гарантии Перед участием в электронном аукционе или конкурсе можно заранее узнать, даст ли вам банк гарантию в случае победы. Для этого нужно обратиться в банк для установления лимита банковских гарантий. В этом случае банк запрашивает у вас копии документов и устанавливает лимит. Правда, нужно учесть два условия:

за установление лимита в некоторых банках придется заплатить - около 1% от суммы гарантии,
если в следующем квартале бухгалтерская отчетность ухудшится, банковскую гарантию вам не выдадут.

Установить лимит полезно. Во-первых, это позволит выяснить, стоит ли в принципе рассчитывать на получение банковской гарантии, а во-вторых, после вашей победы в тендере решение о выдаче гарантии банк примет гораздо быстрее. Что делать, если осталась пара дней на получение? Для победителя важно успеть получить банковскую гарантию вовремя.

Как получить БГ, перечень документов Оформить банковскую гарантию могут поставщики, которые имеют хорошую кредитную историю и финансовую стабильность. Каждый банк предъявляет свои требования к кредиторам.

Как правило, поставщику необходимо собрать пакет документов, в который входят:

Заявление о предоставлении гарантии. Оно оформляется по форме, установленной конкретным финансовым учреждением.
Анкета компании.
Копии всех учредительных документов.
Копии документов, которые подтверждают полномочия руководителя компании на заключение сделок.
Бухгалтерская отчетность организации на последний отчетный период с полной расшифровкой.
Проект контракта, который планируется заключить.

После оформления всех документов клиент получает от банка оригинал банковской гарантии, экземпляр договора и выписку из реестра банковских гарантий.

Обеспечение заявки по 44-ФЗ

Что такое банковская гарантия по 44-ФЗ?

Банковская гарантия для торгов по 44-ФЗ - способ обеспечения заявки или обеспечения исполнения контракта, при котором банк (гарант) выдает по просьбе должника (поставщика) письменное обязательство уплатить заказчику определенную денежную сумму при предоставлении им требования об её уплате.

Обеспечение заявки по 44-ФЗ

С 1 октября 2018 года вступают в силу изменения в 44-ФЗ, внесенные 504-ФЗ, согласно которым можно вносить обеспечение заявки не только денежными средствами, но и использовать банковские гарантии (п.2., ст.44 44-ФЗ).

От необходимости предоставлять обеспечение заявки освобождены казенные учреждения (п.6., ст.44 44-ФЗ).
Законодательством установлен предельный размер обеспечения заявки, который зависит от начальной максимальной цены контракта (НМЦК).

Размер обеспечения заявки от 0,5 до 1%, если НМЦК от 5 до 20 миллионов рублей.
От 0,5 до 5%, если НМЦК более 20 миллионов рублей.
Не более 2%, если НМЦК больше 20 миллионов, а участники закупки попадают под действие ст. 28-29 44-ФЗ (учреждения и предприятия уголовно-исполнительной системы, а также организации инвалидов).

Если обеспечение заявки вносится денежными средствами, то они размещаются на спецсчете в банке, одобренном Правительством РФ.
Это правило действует для участников:

открытых конкурсов в электронной форме
конкурсов с ограниченным участием в электронной форме
двухэтапных конкурсов в электронной форме

Обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ

При цене договора до 50 млн рублей размер обеспечения исполнения контракта составляет от 5% до 30% от НМЦК, указанной в извещении об осуществлении закупки (п.6., ст. 96 44-ФЗ).
Более 50 млн рублей от 10% до 30% от НМЦК.

Кто освобождается от предоставления обеспечения исполнения контракта?

Казенные учреждения;
Предприятия, задействованные в ВПК;

Обеспечение отменяется:

при закупке у единственного поставщика (ст.93 44-ФЗ)
при закупке услуг по предоставлению кредитного лимита
при заключении контракта на предоставление банковской гарантии

Как получить банковскую гарантию для торгов по 44-ФЗ?

Обратившись в АО «ЕЭТП» вы можете получить банковскую гарантию онлайн, не покидая пределы своего офиса. От вас потребуется .

Банковская гарантия – доступный способ обеспечения процедур

Банковская гарантия, по сравнению с другими способами обеспечения обязательств, является выгодным инструментом.
Например, вы можете воспользоваться следующими средствами:

Внести обеспечение личными средствами. Но этот способ не подходит, если требуется крупная сумма, так как использовать собственные ресурсы невыгодно.
Кредит. Часто проценты по кредиту выше, чем комиссия за использование банковской гарантии. Также процедура одобрения заявки может продлиться от нескольких недель до месяцев. Поэтому банковская гарантия – более простой и доступный способ обеспечения заявок и обеспечения исполнения контрактов.

Преимущества получения банковской гарантии в АО «ЕЭТП»:

Низкая комиссия – от 2%;
Вашу заявку рассмотрят сразу несколько банков – надежных партнеров «ЕЭТП»;
Предварительное решение об одобрении заявки вы узнаете уже через 1 час;
Наши специалисты помогут оформить все нужные документы;
Вы сохраняете деньги в обороте компании, вкладывая их в развитие бизнеса;

Воспользуйтесь финансовыми инструментами в АО «ЕЭТП» и получите нужную сумму для обеспечения обязательств.
Более подробную информацию вы найдете на .
Задать вопросы можно в «Центре поддержки пользователей» телефон: +7 495 276-16-26

Здравствуйте, уважаемый(ая) коллега! Сегодня мы с вами поговорим о банковских гарантиях по 44-ФЗ, а именно что это такое и для чего они нужны. Информации по данной теме в интернете более чем достаточно, однако она очень плохо структурирована и разбросана частями по разным ресурсам. По этой причине у многих имеется весьма поверхностное представление по данному вопросу. Я же своей серией статей хочу исправить эту ситуацию и максимально подробно и последовательно раскрыть эту тему. И так, давайте приступим…

1. Что такое банковская гарантия простым языком?

Понятие гарантии определено в части первой статьи 368 Гражданского кодекса РФ.

Банковская гарантия (БГ) — это письменное обязательство банка (гаранта) уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования об ее уплате.

Т.е., если участник закупки (поставщик) не выполнит своих обязательств перед заказчиком, за него возместит денежные средства банк, а дальше поставщик будет должен уже банку.

Т.е. ключевыми звеньями БГ являются: гарант (банк) , принципал (участник закупки, поставщик) и бенефициар (заказчик) . Бывает в этой цепи ещё и 4-е звено — брокер (посредник между гарантом и принципалом) .

Принципалом по банковской гарантии является участник закупки (поставщик), который обязан предоставить БГ в качестве обеспечения исполнения своих обязательств.

Бенефициаром по банковской гарантии является государственный (муниципальный) заказчик, иными словами его можно назвать выгодоприобретателем. Именно он, в случае нарушения принципалом обязательств, будет иметь право обратиться к гаранту (банку) за получением суммы БГ в качестве компенсации убытков, вызванных нарушением условия обязательств.

Государственные и муниципальные заказчики в качестве обеспечения заявок и обеспечения исполнения контрактов в рамках 44-ФЗ принимают БГ, выданные банками, включенными в предусмотренный статьей 74.1 Налогового кодекса РФ перечень банков, отвечающих установленным требованиям для принятия БГ в целях налогообложения.

Актуальный перечень банков можно найти на сайте Минфина России по адресу: //www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/ . По состоянию на 31.05.2017 года в этом списке находятся 279 банков.

Примечание: В рамках 44-ФЗ участнику закупки предоставлена возможность обеспечить заявку на участие в торгах не только в виде денежных средств, но и в виде БГ. Однако стоит отметить, что согласно части 1 статьи 44 44-ФЗ такая возможность есть исключительно при проведении конкурсов и закрытых аукционов. Согласно части 2 статьи 44 участие в электронных аукционах по-прежнему обеспечивается только путем внесения денежных средств.

Согласно части 2 статьи 45 Федерального закона № 44-ФЗ БГ должна быть безотзывной и должна содержать:

сумму банковской гарантии , подлежащую уплате гарантом заказчику в установленных частью 13 статьи 44 44-ФЗ случаях (Примечание: это уклонение или отказ участника закупки заключить контракт, а также непредоставление или предоставление с нарушением обеспечения исполнения контракта), или сумму БГ, подлежащую уплате гарантом заказчику в случае ненадлежащего исполнения обязательств принципалом в соответствии со статьей 96 44-ФЗ;
обязательства принципала , надлежащее исполнение которых обеспечивается БГ;
обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку в размере 0,1% денежной суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки;
условие , согласно которому исполнением обязательств гаранта по БГ является фактическое поступление денежных сумм на счет, на котором в соответствии с законодательством РФ учитываются операции со средствами, поступающими заказчику;
срок действия банковской гарантии с учетом требований статей 44 и 96 44-ФЗ (Примечание: Согласно части 3 статьи 44 44-ФЗ срок действия БГ, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не менее чем два месяца с даты окончания срока подачи заявок. Согласно части 3 статьи 96 44-ФЗ срок действия БГ, предоставленной в качестве обеспечения исполнения контракта, должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц ).
отлагательное условие , предусматривающее заключение договора предоставления БГ по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления БГ в качестве обеспечения исполнения контракта;
установленный Правительством РФ перечень документов , предоставляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по БГ. (См. Постановление Правительства РФ от 08.11.2013 г. №1005 “О банковских гарантиях, используемых для целей Федерального закона “О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд”).

В том случае, если это предусмотрено извещением об осуществлении закупки, документацией о закупке, проектом контракта, заключаемого с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем), в БГ включается условие о праве заказчика на бесспорное списание денежных средств со счета гаранта , если гарантом в срок не более чем 5-ть рабочих дней не исполнено требование заказчика об уплате денежной суммы по БГ, направленное до окончания срока действия БГ.

Важный момент! Согласно части 4 статьи 45 44-ФЗ запрещается включение в условия БГ требования о представлении заказчиком гаранту судебных актов, подтверждающих неисполнение принципалом обязательств, обеспечиваемых БГ.

3. Срок действия банковской гарантии по 44-ФЗ

Еще раз повторюсь, что БГ в рамках 44-ФЗ может быть предоставлена участником закупки в качестве обеспечения заявки и в качестве обеспечения исполнения контракта. В связи с этим и сроки действия таких гарантий должны быть разными.

Согласно части 3 статьи 44 44-ФЗ срок действия БГ, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не менее чем два месяца с даты окончания срока подачи заявок.

Согласно части 3 статьи 96 44-ФЗ срок действия БГ, предоставленной в качестве обеспечения исполнения контракта, должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц .

4. Безотзывная банковская гарантия

Безотзывная банковская гарантия – это самый надежный способ обеспечения обязательств. Поскольку такая гарантия подразумевает под собой то, что банк выдавший её, не имеет права на ее отзыв при любом стечении обстоятельств. Т.е. гарант обязан выполнить все взятые на себя обязательства в полном объеме.

Согласно статьи 378 ГК РФ обязательство гаранта перед бенефициаром прекращается:

уплатой бенефициару суммы, на которую выдана гарантия;
окончанием определенного в независимой гарантии срока, на который она выдана;
вследствие отказа бенефициара от своих прав по гарантии;
по соглашению гаранта с бенефициаром о прекращении этого обязательства.

5. Основания для отказа в принятии банковской гарантии

Основанием для отказа в принятии БГ заказчиком является:

отсутствие информации о БГ в реестре банковских гарантий;
несоответствие БГ условиям, указанным в частях 2 и 3 статьи 45 44-ФЗ;
несоответствие БГ требованиям, содержащимся в извещении об осуществлении закупки, приглашении принять участие в определении поставщика (подрядчика, исполнителя), документации о закупке, проекте контракта, который заключается с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем).

Важный момент! В случае отказа в принятии БГ заказчик в срок, не превышающий 3-х рабочих дней со дня её поступления, информирует в письменной форме или в форме электронного документа об этом лицо, предоставившее гарантию, с указанием причин, послуживших основанием для отказа.

6. Реестр банковских гарантий

БГ, предоставляемая участником закупки в качестве обеспечения заявки на участие в конкурсе или закрытом аукционе либо в качестве обеспечения исполнения контракта, должна быть включена в реестр банковских гарантий, размещенный в единой информационной системе (ЕИС).

Исключение составляют БГ, предоставляемые в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, если такие заявки и (или) контракты содержат сведения, составляющие государственную тайну. Сведения о таких гарантиях включаются в закрытый реестр банковских гарантий, который не размещается в ЕИС.

При выдаче БГ банк предоставляет принципалу выписку из реестра банковских гарантий.

Банк, выдавший БГ, не позднее одного рабочего дня, следующего за датой ее выдачи, или дня внесения изменений в условия БГ включает необходимые информацию и документы в реестр банковских гарантий либо в указанные сроки направляет в соответствии с порядком формирования и ведения закрытого реестра БГ информацию для включения в закрытый реестр БГ.

Ведение реестра и размещение его в единой информационной системе в сфере закупок осуществляет Федеральное казначейство.

В реестр БГ и закрытый реестр БГ включаются следующие информация и документы:

наименование, место нахождения банка, являющегося гарантом, ИНН или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог ИНН;
наименование, место нахождения поставщика (подрядчика, исполнителя), являющегося принципалом, ИНН или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог ИНН;
денежная сумма, указанная в БГ и подлежащая уплате гарантом в случае неисполнения участником закупки в установленных случаях требований 44-ФЗ;
срок действия БГ;
копия БГ, за исключением БГ, информация о которой подлежит включению в закрытый реестр БГ;
иные информация и документы, перечень которых установлен Правительством РФ.

7. Образец банковской гарантии по 44-ФЗ

Единой формы БГ, которая обязательна к использованию в настоящее время нет, есть только требования закона к её обязательному содержанию (44-ФЗ, ГК РФ).

Для того чтобы посмотреть как выглядит банковская гарантия по 44-ФЗ и скачать образец на свой компьютер, достаточно зайти в реестр БГ на сайте www.zakupki.gov.ru .

Для этого вам необходимо зайти на главную страницу сайта www.zakupki.gov.ru .

Примечание: Все картинки в статье кликабельны. Для увеличения изображения достаточно щелкнуть левой кнопкой мыши по картинке и она откроется в полном размере.

Затем в левом вертикальном меню выбрать раздел «Осуществление закупок» и в выпадающем меню выбрать пункт “Реестр банковских гарантий”.

После нажатия по данному пункту перед вами откроется центральное окно реестра со сведениями о размещенных в нем банковских гарантиях. Для того чтобы посмотреть документы, прикрепленные на сайте, необходимо нажать на ссылку “Документы”, расположенную ниже основных сведений о гарантии.

Перед вами появится окно с информацией о БГ. Справа вам необходимо будет нажать по ссылке “Показать детальную информацию”

Ниже появится строка с прикрепленным на сайте “сканом” БГ. Для того чтобы его скачать, достаточно нажать по пиктограмме с изображением стрелки, расположенной справа.

Вот и все действия, которые вам необходимо выполнить. Как видите все достаточно просто.

Статья получилась достаточно большой, поэтому на этом я, пожалуй, сегодня остановлюсь. Информацию о том, читайте в следующей статье.

И в завершении предлагаю вам посмотреть небольшой видеоролик от компании ООО «Бикотендер», который называется “Банковская гарантия: все, что нужно знать участникам торгов”.

На этом сегодня все! До встречи в следующей статье.